Les ventes par carte du jour ne correspondent pas au montant crédité sur le compte.
Ce qui mérite votre attention
Le versement bancaire peut regrouper plusieurs journées ou arriver avec un décalage. Des frais ou des corrections peuvent également expliquer la différence. Comparer seulement la caisse d’un jour au relevé bancaire du même jour conduit donc parfois à rechercher un écart qui n’existe pas.
Les informations à réunir
Récupérez les totaux carte de la caisse, les relevés du prestataire de paiement et les crédits bancaires. Utilisez les dates et les références de remise pour relier les opérations. Identifiez séparément les remboursements et les commissions plutôt que de les laisser disparaître dans un montant net.
La décision à préparer
Effectuez le rapprochement sur une période assez large pour couvrir les décalages. Listez les remises attendues mais non retrouvées et demandez les précisions au prestataire. Le cabinet pourra ensuite comptabiliser les frais et expliquer les différences sans vous demander de reconstituer chaque journée en fin d’année.
Exemple pour votre boutique
La banque affiche un versement qui paraît inférieur aux ventes carte de la veille. En ouvrant le relevé du prestataire, vous constatez que le versement couvre une autre période et comprend une correction. Vous reliez les références de remise aux totaux de caisse puis isolez les frais. Les opérations non encore versées restent suivies comme attendues. Cette méthode permet de voir un véritable manque de règlement lorsqu’il existe, au lieu d’alerter à chaque décalage normal entre date de vente et date de versement.
Votre prochaine étape
- Totaux carte
- Relevés de remise
- Crédits bancaires
- Frais et remboursements
Exemples pédagogiques, sans résultat garanti. Les décisions comptables, fiscales, sociales ou juridiques doivent être vérifiées sur votre dossier avec le professionnel compétent.